EPF Withdrawal: How to Fill PF Form & Get Claim Online | ईपीएफ निकासी: पीएफ फॉर्म कैसे भरें और ऑनलाइन दावा कैसे प्राप्त करें

EPF Withdrawal: How to Fill PF Form & Get Claim Online | ईपीएफ निकासी: पीएफ फॉर्म कैसे भरें और ऑनलाइन दावा कैसे प्राप्त करें

 

ईपीएफ को आंशिक या पूरी तरह से निकाला जा सकता है। पूर्ण निकासी की अनुमति तब दी जाती है जब कोई व्यक्ति सेवानिवृत्त होता है या यदि वह 2 महीने से अधिक समय तक बेरोजगार रहता है। जबकि, चिकित्सा उद्देश्यों, विवाह, गृह ऋण चुकौती आदि सहित कुछ परिस्थितियों में आंशिक ईपीएफ निकासी की अनुमति है। आप ईपीएफ निकासी फॉर्म ऑनलाइन भरकर निकासी का दावा कर सकते हैं। हालाँकि, आप ऑनलाइन निकासी दावा सुविधा का उपयोग तभी कर सकते हैं जब आपका आधार आपके UAN से जुड़ा हो। ईपीएफ निकासी प्रक्रिया के बारे में सभी जानने के लिए पढ़ें।

ईपीएफ निकासी ऑनलाइन प्रक्रिया

ईपीएफ ऑनलाइन निकालने के लिए, आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आपका यूएएन सक्रिय है और यह आपके केवाईसी (आधार, पैन और बैंक विवरण) से जुड़ा हुआ है। यदि आप इस शर्त को पूरा करते हैं, तो आप अपना ईपीएफ ऑनलाइन निकालने के लिए नीचे दी गई प्रक्रिया का पालन कर सकते हैं।

चरण 1- अपने यूएएन और पासवर्ड के साथ यूएएन सदस्य पोर्टल में साइन इन करें।

चरण 2- शीर्ष मेनू बार से, 'ऑनलाइन सेवा' टैब पर क्लिक करें और ड्रॉप-डाउन मेनू से 'दावा (फॉर्म -31, 19 और 10 सी)' चुनें।

चरण 3- सदस्य विवरण स्क्रीन पर प्रदर्शित होगा। अपने बैंक खाते के अंतिम 4 अंक दर्ज करें और 'सत्यापित करें' पर क्लिक करें।

चरण 4- अंडरटेकिंग के प्रमाण पत्र पर हस्ताक्षर करने के लिए 'हां' पर क्लिक करें और आगे बढ़ें

चरण 5- अब 'प्रोसीड फॉर ऑनलाइन क्लेम' विकल्प पर क्लिक करें

चरण 6- अपने फंड को ऑनलाइन निकालने के लिए 'पीएफ एडवांस (फॉर्म 31)' चुनें

चरण 7 - फॉर्म का एक नया खंड खुलेगा, जिसमें आपको 'उद्देश्य जिसके लिए अग्रिम की आवश्यकता है', आवश्यक राशि और कर्मचारी का पता चुनना होगा

यह ध्यान देने योग्य है कि सभी विकल्प जिनके लिए कर्मचारी निकासी के लिए पात्र नहीं है, का उल्लेख लाल रंग में किया जाएगा।

चरण 8 – प्रमाणन पर टिक करें और अपना आवेदन जमा करें

चरण 9 – जिस उद्देश्य के लिए आपने फॉर्म भरा है, उसके आधार पर आपको स्कैन किए गए दस्तावेज़ जमा करने पड़ सकते हैं

चरण 10 - आपके नियोक्ता को आपके निकासी अनुरोध को स्वीकार करना होगा जिसके बाद आपके ईपीएफ खाते से पैसा निकाला जाएगा और निकासी फॉर्म भरने के समय उल्लिखित बैंक खाते में जमा किया जाएगा।

ईपीएफओ में पंजीकृत आपके मोबाइल नंबर पर एक एसएमएस सूचना भेजी जाएगी। दावा संसाधित होने के बाद, राशि आपके बैंक खाते में स्थानांतरित कर दी जाएगी। हालांकि ईपीएफओ द्वारा कोई औपचारिक समय सीमा प्रदान नहीं की गई है, पैसा आमतौर पर 15-20 दिनों में जमा किया जाता है।

ईपीएफ निकासी ऑफलाइन प्रक्रिया

अपना पीएफ निकालने के लिए, आप संबंधित ईपीएफओ कार्यालय में जा सकते हैं और विधिवत भरा हुआ समग्र दावा फॉर्म जमा कर सकते हैं। कंपोजिट क्लेम फॉर्म दो प्रकार के होते हैं- आधार और गैर-आधार। आधार फॉर्म को नियोक्ता से किसी भी सत्यापन की आवश्यकता नहीं होती है, जबकि यदि आप गैर-आधार फॉर्म का उपयोग कर रहे हैं, तो आपको अधिकार क्षेत्र वाले ईपीएफओ कार्यालय में जमा करने से पहले अपने नियोक्ता द्वारा इसे सत्यापित करना होगा।

ईपीएफ निकासी के लिए पात्रता शर्तें

ईपीएफ निकालने के लिए पात्र होने के लिए कर्मचारी को निम्नलिखित शर्तें पूरी करनी होंगी-

●ईपीएफ खाते से कुल राशि सेवानिवृत्ति के बाद ही निकाली जा सकती है। ईपीएफओ व्यक्ति के 55 वर्ष की आयु पार करने के बाद ही शीघ्र सेवानिवृत्ति पर विचार करता है

● ईपीएफ की आंशिक निकासी की अनुमति केवल चिकित्सा आपात स्थिति, घर खरीदने या निर्माण, या उच्च शिक्षा के मामले में है

● ईपीएफओ सेवानिवृत्ति से 1 साल पहले 90% राशि निकालने की अनुमति देता है

● लॉक डाउन या छटनी के कारण सेवानिवृत्ति से पहले बेरोजगारी का सामना करने पर कोई भी ईपीएफ कोष वापस ले सकता है

● नए नियम के अनुसार, 1 महीने की बेरोजगारी के बाद केवल 75% राशि ही निकाली जा सकती है। बाकी को रोजगार मिलने के बाद नए ईपीएफ खाते में ट्रांसफर कर दिया जाएगा

● कर्मचारियों को अपना ईपीएफ निकालने के लिए अपने नियोक्ता से अनुमोदन की प्रतीक्षा करने की आवश्यकता नहीं है। UAN और आधार को अपने EPF खाते से लिंक करके, वे ऑनलाइन स्वीकृति प्राप्त कर सकते हैं

● ऑनलाइन दावा करते समय, आपके पास-

● एक सक्रिय UAN नंबर

● UAN से जुड़े बैंक विवरण

● पैन और आधार विवरण ईपीएफ डेटाबेस में शामिल हैं

ईपीएफ निकासी के लिए आवश्यक दस्तावेज

पीएफ निकासी के लिए आवेदन करते समय निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होती है-

● समग्र दावा प्रपत्र

● दो राजस्व टिकट

● बैंक खाता विवरण (बैंक खाता केवल पीएफ धारक के नाम पर होना चाहिए, जबकि वह जीवित है)

● पहचान प्रमाण

● पते का सबूत

● स्पष्ट रूप से दिखाई देने वाले IFSC कोड और खाता संख्या के साथ एक खाली और रद्द किया गया चेक

● व्यक्तिगत जानकारी जैसे पिता का नाम, जन्म तिथि आदि पहचान प्रमाण के साथ स्पष्ट रूप से मेल खाना चाहिए

यदि कोई कर्मचारी 5 साल की निरंतर सेवा से पहले अपनी पीएफ राशि निकालता है, तो वह हर साल पीएफ खाते में जमा की गई पूरी राशि का विस्तृत विवरण साबित करने के लिए आईटीआर फॉर्म 2 और 3 की सुविधा के लिए उत्तरदायी है।

ईपीएफ निकासी नियम: आप कब निकाल सकते हैं?

कर्मचारी अपना ईपीएफ कोष केवल निम्नलिखित शर्तों के तहत निकाल सकते हैं-

शर्त सेवा कार्यकाल निकासी राशि अन्य सीमाएं

घर का निर्माण/खरीद कर्मचारी को 5 वर्ष तक निरंतर सेवा में होना चाहिए जो राशि निकाली जा सकती है वह खरीद के लिए मासिक वेतन के 24 गुना या खरीद और निर्माण के मामले में मासिक वेतन के 36 गुना तक सीमित है (दोनों) केवल पीएफ खाता धारक और उसकी पत्नी निकासी के लिए आवेदन कर सकते हैं

चिकित्सा उपचार कोई सीमा नहीं ब्याज के साथ कर्मचारी के हिस्से के बराबर राशि या उसके मासिक वेतन का 6 गुना, जो भी कम हो, निकाला जा सकता है। पीएफ खाताधारक, उसके माता-पिता, पति या पत्नी या बच्चे निकासी के लिए आवेदन कर सकते हैं।

होम लोन का पुनर्भुगतान

कर्मचारी को लगातार 3 साल तक सेवा में रहना चाहिए, 90% राशि निकाली जा सकती है केवल पीएफ खाताधारक और उसकी पत्नी / उसकी पत्नी निकासी के लिए आवेदन कर सकते हैं

मकान का नवीनीकरण कर्मचारी को मकान निर्माण पूर्ण होने की तिथि से ५ वर्ष तक निरंतर सेवा में रहना चाहिए

 मासिक वेतन के 12 गुना के बराबर राशि निकाली जा सकती है केवल पीएफ खाताधारक और उसकी पत्नी/पति निकासी के लिए आवेदन कर सकते हैं

शादी एक कर्मचारी को 7 साल तक लगातार सेवा में होना चाहिए कर्मचारी के योगदान का 50% ब्याज के साथ निकाला जा सकता है पीएफ खाताधारक, उसके भाई-बहन और/या बच्चे निकासी के लिए आवेदन कर सकते हैं

ईपीएफ निकासी सीमा

ईपीएफ निकासी की सीमा उस उद्देश्य पर निर्भर करती है जिसके लिए निकासी का दावा किया जाता है।

ईपीएफ निकासी उद्देश्य ईपीएफ निकासी सीमा

चिकित्सा प्रयोजन कुल कोष से कम या मासिक वेतन का छह गुना

शादी पीएफ अंशदान का 50%

ईपीएफ कोष का 90% तक गृह ऋण चुकौती

गृह नवीनीकरण मासिक वेतन का 12 गुना

सेवानिवृत्ति कुल ईपीएफ शेष राशि

बेरोजगारी के पहले महीने के बाद 75% और बेरोजगारी के दूसरे महीने के बाद 25% बेरोजगारी

ईपीएफ निकासी ऑनलाइन के लाभ

ऑनलाइन ईपीएफ निकासी का दावा करने के कई लाभ हैं जैसा कि नीचे दिखाया गया है-

परेशानी मुक्त निकासी- ईपीएफ निकासी दावे की ऑनलाइन प्रक्रिया आपको व्यक्तिगत रूप से पीएफ कार्यालय जाने और लंबी कतारों में खड़े होने की परेशानी से बचाती है।

कम प्रसंस्करण समय- ऑनलाइन दावों के साथ, राशि को संसाधित किया जाएगा और आवेदन के 15-20 दिनों के भीतर आपके बैंक खाते में जमा किया जाएगा। सरकारी योजनाओं के अनुसार इस प्रसंस्करण समय को और कम किया जाएगा।

सत्यापन के लिए पिछले नियोक्ता के पास जाने की आवश्यकता नहीं है- ऑफ़लाइन दावों के विपरीत, जिसमें आपको अपने दस्तावेज़ों को नियोक्ता द्वारा सत्यापित करवाना होता है, ऑनलाइन दावे स्वचालित रूप से सत्यापित होते हैं। यह उन लोगों के लिए विशेष रूप से सहायक है जो एक नए शहर में चले गए हैं क्योंकि यह उन्हें दस्तावेजों को मेल करने या लंबी दूरी की यात्रा करने की परेशानी से बचाता है।

ईपीएफ निकासी पर कराधान

ईपीएफ निकासी से प्राप्त राशि को कराधान से छूट दी गई है; हालाँकि, केवल कुछ शर्तों के तहत, जो इस प्रकार हैं-

ईपीएफ निकासी परिदृश्य कराधान नियम

कर्मचारी रुपये से अधिक की ईपीएफ राशि निकालता है। ५०,००० लगातार ५ वर्षों की सेवा पूरी करने से पहले टीडीएस 10% पर लागू होता है यदि कर्मचारी अपना पैन प्रस्तुत करता है

यदि कोई पैन कार्ड नहीं दिया गया है, तो टीडीएस @ 30% प्लस टैक्स लागू होगा

यदि कर्मचारी फॉर्म 15जी/एच प्रस्तुत करता है, तो कोई टीडीएस नहीं काटा जाता है।

कर्मचारी 5 साल की निरंतर सेवा के पूरा होने के बाद ईपीएफ राशि वापस लेता है कोई टीडीएस लागू नहीं होता है। चूंकि इस तरह की निकासी पूरी तरह से छूट है, इसलिए कर्मचारियों को अपने आईटीआर में इसे दिखाने की जरूरत नहीं है।

कर्मचारी अपने पीएफ खाते से राष्ट्रीय पेंशन योजना (एनपीएस) में कोई टीडीएस लागू नहीं करने के लिए धन हस्तांतरित करना चुनता है

ईपीएफ निकासी कर योग्यता से संबंधित अन्य महत्वपूर्ण बिंदु:

● 5 साल की अवधि में ब्रेक होने पर ईपीएफ राशि कर योग्य है; किस मामले में, पूरी राशि पर कर लगाया जाएगा

● अगर कर्मचारियों की कुल आय कर योग्य नहीं है तो उन्हें घोषणा के रूप में फॉर्म 15H/15G भरना होगा

● यदि किसी कर्मचारी ने धारा 80सी के अनुसार पिछले वर्षों के ईपीएफ योगदान पर छूट का दावा किया है, तो वे कर्मचारी के योगदान, नियोक्ता के योगदान और प्रत्येक जमा पर ब्याज पर कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी होंगे। हालांकि, अगर उन्होंने पिछले वर्ष में इसका दावा नहीं किया है, तो कर्मचारी के योगदान वाले हिस्से को कर से छूट दी जाएगी

● कर्मचारी जिस कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी है, वह निकासी के वर्ष में उसके वेतन पर निर्भर करेगा

ईपीएफ क्लेम स्टेटस कैसे चेक करें?

ईपीएफ निकासी यूएएन सदस्य पोर्टल के माध्यम से की जा सकती है। सदस्य को पहले अपना यूएएन सक्रिय करना होगा और फिर ऑनलाइन निकासी के लिए पोर्टल पर लॉग इन करना होगा। पोर्टल का उपयोग उसके पुराने पीएफ खाते से नए खाते में धनराशि स्थानांतरित करने के लिए भी किया जा सकता है। अन्य ऑनलाइन सेवाएं जैसे ईकेवाईसी, संपर्क विवरण अपडेट आदि भी इस पोर्टल के माध्यम से किए जा सकते हैं।

ईपीएफ निकासी की स्थिति ईपीएफ सदस्य पोर्टल पर ऑनलाइन जांची जा सकती है। आपको ऑनलाइन पोर्टल में लॉग इन करना होगा और 'ऑनलाइन सर्विसेज' सेक्शन में 'ट्रैक क्लेम स्टेटस' का चयन करना होगा। ध्यान दें कि स्थिति की जांच करने के लिए आपको कोई संदर्भ संख्या दर्ज करने की आवश्यकता नहीं होगी; यह स्वचालित रूप से स्क्रीन पर प्रदर्शित होगा।

पूछे जाने वाले प्रश्न

होम लोन के पुनर्भुगतान के लिए ईपीएफ निकासी के लिए क्या आवश्यकताएं हैं?

सदस्य के लिए होम लोन पुनर्भुगतान के लिए ईपीएफ निकालने की प्राथमिक आवश्यकता यह है कि सदस्य को लगातार तीन साल की सेवा पूरी करनी चाहिए। साथ ही, इस उद्देश्य के लिए निकाली जा सकने वाली अधिकतम राशि ईपीएफ कॉर्पस का 90% है।

क्या मैं ईपीएफ पोर्टल में लॉग इन किए बिना ईपीएफ का दावा कर सकता हूं?

यदि आप ऑनलाइन प्लेटफॉर्म का उपयोग नहीं करना चाहते हैं तो आप ईपीएफ निकासी फॉर्म ऑफलाइन भर सकते हैं। यदि आप ऑनलाइन पद्धति का उपयोग करना चाहते हैं, तो आपको अपने यूएएन और पासवर्ड का उपयोग करके ईपीएफ सदस्य पोर्टल पर लॉग इन करना होगा।

पिछले संगठनों के ईपीएफ निकासी की ऑनलाइन प्रक्रिया क्या है, यदि वर्तमान संगठन का पीएफ नंबर भी उसी यूएएन नंबर से जुड़ा हुआ है?

यदि आप वर्तमान में कार्यरत हैं और आपने उसी यूएएन से जुड़ा एक नया पीएफ खाता खोला है तो आप अपना अंतिम ईपीएफ शेष निकालने के योग्य नहीं हैं। ईपीएफ सदस्य ई-सेवा पोर्टल पर लॉग इन करके और "ऑनलाइन सेवाएं" ड्रॉप-डाउन मेनू में "एक सदस्य-एक ईपीएफ खाता (स्थानांतरण अनुरोध)" विकल्प चुनकर शेष राशि को नए पीएफ खाते में स्थानांतरित करने की सलाह दी जाती है। .

हालाँकि, यदि आप वर्तमान में दो महीने से अधिक समय से बेरोजगार हैं तो आप फॉर्म 19 भरकर अपने EPF फंड की कुल निकासी के लिए दावा कर सकते हैं।

क्या ईपीएफ निकासी के लिए पैन अनिवार्य है?

कर कटौती से बचने के लिए ईपीएफ निकासी/निपटान के दौरान पैन की आवश्यकता होती है। यदि आप पैन जमा करने में विफल रहते हैं, तो स्रोत पर कर कटौती (टीडीएस) 30% तक हो सकती है।

मैं पीएफ का पैसा कितनी बार ऑनलाइन निकाल सकता हूं?

पीएफ अग्रिम का दावा विभिन्न लेकिन पूर्व-निर्दिष्ट आधारों पर किया जा सकता है। यह जांचने के लिए कि क्या आप पीएफ अग्रिम दावा करने के योग्य हैं।

निकासी की आवृत्ति विभिन्न कारकों के आधार पर भिन्न होती है। नवीनतम नियमों के अनुसार,

● आप शादी के लिए पीएफ निकासी तीन बार से ज्यादा नहीं कर सकते हैं।

● इसी तरह पोस्ट मैट्रिक शिक्षा के लिए आप अपने पीएफ फंड की निकासी के लिए अधिकतम तीन बार क्लेम कर सकते हैं।

● अगर आप घर/भूखंड खरीद रहे हैं या घर बना रहे हैं तो आप केवल एक बार पीएफ अग्रिम के लिए दावा कर सकते हैं।

● गंभीर बीमारी/चिकित्सीय आपातकालीन आधार पर, सेवानिवृत्ति से पहले आप कितनी बार पीएफ निकासी के लिए दावा कर सकते हैं, इसकी कोई स्पष्ट सीमा नहीं है।

क्या बिना पैन के ईपीएफ निकासी की जा सकती है?

ईपीएफ बिना पैन के निकाला जा सकता है। हालांकि, यदि आप ऐसा करते हैं, तो आप दावा राशि से 30% की टीडीएस कटौती के लिए उत्तरदायी होंगे।

ईपीएफ निकासी कब कर योग्य है?

यदि आप 5 साल से पहले अपनी ईपीएफ राशि निकालते हैं, तो आप 10% की टीडीएस कटौती के लिए उत्तरदायी होंगे (यदि आप निकासी के समय अपना पैन दिखाते हैं; यदि आप ऐसा करने में विफल रहते हैं, तो टीडीएस काटा जाने वाला 30% होगा ) हालांकि, अगर आप 5 साल की लगातार सर्विस के बाद अपना ईपीएफ निकालते हैं तो यह टैक्स फ्री होगा।

ईपीएफ निकासी पर कितना टैक्स लगता है?

अगर लगातार 5 साल की सेवा से पहले ईपीएफ निकाला जाता है, तो 10% की दर से टीडीएस काटा जाता है। हालांकि, निकासी के समय आपको अपने पैन की सुविधा देनी होगी। यदि आप अन्यथा करते हैं, तो 30% की दर से टीडीएस काटा जाएगा। इसके अतिरिक्त, यदि कर्मचारी अपने पीएफ खाते से एनपीएस में धनराशि स्थानांतरित करता है, तो वह किसी भी कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी नहीं होगा।

आईटीआर में ईपीएफ निकासी कैसे दिखाएं?

ईपीएफ से निकासी को कर्मचारी के लिए आय माना जाता है और इसका उल्लेख 'वेतन से आय' शीर्षक के तहत किया जाना चाहिए। यदि आपने अपने ईपीएफ खाते से पैसा निकाला है, तो आप पोर्टल पर 'धारा 10(12) मान्यता प्राप्त भविष्य निधि' का चयन करके आईटीआर दाखिल करते समय इसकी रिपोर्ट कर सकते हैं।

ईपीएफ निकासी पूछताछ संख्या क्या है?
ईपीएफओ टोल-फ्री कस्टमर केयर नंबर - 1800 118 005।

नियोक्ता की मंजूरी के बिना ईपीएफ कैसे निकालें?

यदि आप ईपीएफ निकासी के लिए ऑनलाइन आवेदन करते हैं, तो आपको सत्यापन के लिए अपने नियोक्ता की तलाश करने की आवश्यकता नहीं है। इसके अतिरिक्त, ऑनलाइन निकासी का दावा करने में सक्षम होने के लिए, आपके पास अपना पैन और आधार आपके यूएएन खाते से जुड़ा होना चाहिए।

क्या ईपीएफ काम करते हुए निकाला जा सकता है?

हां, आप काम के दौरान ईपीएफ निकाल सकते हैं। हालाँकि, इसके लिए कुछ शर्तों को पूरा करना होगा। सेवानिवृत्ति से पहले कोई अपनी ईपीएफ राशि तभी निकाल सकता है जब-

● उसे एक घर खरीदना/बनाना है

● खुद की और/या बच्चे की शादी

● कोई चिकित्सीय बीमारी

कितनी बार ईपीएफ निकाला जा सकता है?

एक कर्मचारी अपनी ईपीएफ राशि जब चाहे निकाल सकता है। हालाँकि, अधिकतम जो निकाला जा सकता है वह या तो कुल कर्मचारी का हिस्सा है या उसके वेतन का छह गुना, जो भी कम हो। एक समान कारण से आप जितनी बार निकासी कर सकते हैं, वह 3 है।

क्या ईपीएफ कभी भी निकाला जा सकता है?

ईपीएफ केवल कुछ शर्तों के तहत निकाला जा सकता है जैसे कि चिकित्सा बीमारी, ईपीएफ खाताधारक या उसके बच्चों की शादी, या घर की खरीद और/या निर्माण या सेवानिवृत्ति पर।

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